2025年基金保险行业峰会成功举办，30+专家观点全放送

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金秋九月，黄河之滨，群贤毕至。

9月12日，兰州，以“数智金融 新质生态”为主题的2025年基金保险行业峰会成功举办！

此次峰会设置主会场与投资与风控、销售与投顾、运营与合规三大分会场，汇聚基金、保险、三方销售与科技生态伙伴等近200家机构的智慧力量，共同探讨变革路径、碰撞创新火花、凝聚发展共识。

当前，在“金融强国”战略引领下，我国金融行业正从高速增长迈向高质量发展的新阶段。

恒生电子董事长彭政纲在致辞中指出：面对日趋复杂的市场环境，深化能力建设、拥抱科技变革，已成为每一家机构的必答题。金融科技，作为“新质生产力”的重要载体，已从辅助工具跃升为驱动行业转型的核心引擎。

当前，数字化转型持续深化，信创全面铺开，智能科技加速迭代。“基金保险行业的数智化转型，不是一场孤军奋战，而是一次生态共建；不是一次技术升级，而是一场系统性重塑。”

恒生愿始终以“同行者”与“赋能者”的身份，扎根行业三十年如一日，持续投入、开放共享、协同创新，与各位一道，以“数智”为笔，书写业务新篇章；以“新质”为帆，领航行业新征程。

恒生电子董事长彭政纲

数智金融 新质生态

当前，基金保险行业正处于转型关键期。在政策支持与市场回暖的双重助力下，业务模式进一步创新升级，科技与金融业务深度融合不断加速。

恒生电子总裁范径武分享了他对行业趋势的洞察：

公募基金正从“规模扩张”转向“价值创造”，着力提升投资能力、创新产品模式，切实增强投资者的获得感。9月5日FISP平台落地，也将使得公募基金可以更高效地服务银行理财子、保险资管、养老金等机构客户。

2025年上半年数据显示，股权投资、私募基金、资产支持计划正成为保险资管发展新增长引擎。保险资管逐步从传统模式向多元化资产配置迈进，积极拓展第三方资金、优化资产结构，以更好服务国家战略。

互联互通持续深化、数字资产业务加速发展等推动在国际业务方面，行业依托于香港枢纽加快全球化布局，积极构建全球资产配置能力，迎接更广阔的市场机遇。

为支撑行业新一轮发展，恒生提出“开放恒生”理念，以“开放架构、信创底座、AI+动力、数据能源”为金融科技新基建，打造四层支撑体系——包括云化的技术平台底座、公司级数据中心、核心业务引擎（IBOR），覆盖财富管理、资产管理、中后台运营以及以合规风控为底线的经营管理。

同时，基于产品信创建设成熟交付能力，恒生将与行业伙伴携手，加速推进核心系统信创攻坚，共筑安全自主金融科技生态。

除此之外，恒生也将通过构建技术平台、业务组件、产品平台，实现整车、引擎和生产线等服务模式，促进行业生态开放合作。

恒生电子总裁范径武

在全球资本加速双向流动的今天，香港作为连接中国与世界的超级枢纽，互联互通机制已成为驱动内地资本市场开放与高质量发展的核心引擎。

会上，香港交易所客户业务发展高级副总裁徐硕进行主题分享，介绍了香港市场最新情况以及未来互联互通的重点方向。

香港交易所客户业务发展高级副总裁徐硕

安联资管打造兼具韧性的数字化建设框架

安联资管是中国首家外商独资保险资产管理公司，于2021年在北京正式开业。公司隶属于全球最大的保险和资产管理集团之一的德国安联集团，安联已连续135年为全球的客户提供风险保障和金融解决方案服务，截至2024年底管理资产规模近2.5万亿欧元。

安联资管首席运营官兼首席信息官刘水寒介绍：安联资管的数字化建设框架是由十个域搭建而成的“小房子”，其中六个战略与治理域，涵盖数字化战略、企业架构、运营模型、安全体系、控制框架、风险管理的方法论搭建、体系设计的规划指导工作；另外四个运营域则聚焦IT服务、项目管理、IT运维、IT财务的具体执行内容。

针对实现数字化战略目标的相关举措，他重点分享了在数据与人工智能以及数字韧性方面的先进实践经验。数据与人工智能方面，在数智平台的建设中，采用统一数据平台底座、标准化接口和轻量级工具的建设路线，整合大模型能力，为业务人员提供自然语言查询、舆情分析、制度问答及报告撰写等功能，有效助力业务效率的提升。

“在历史上经历一系列重大事件之后，安联依然能够保持强劲的业务发展和稳健的运营能力，‘韧性’是我们特别强调的特质。”他介绍，安联特有的“保护与韧性”框架针对全球事件管理、危机管理、业务连续性管理、基于生命周期的第三方风险管理等领域进行统筹管理，有序保障企业在多变的环境下持续开展业务。

易方达金融科技高质量发展实践

金融科技能力，已经成为基金公司构筑核心竞争力的关键因素。

易方达基金金融科技部董事总经理唐永鹏介绍易方达金融科技高质量发展围绕“有效突破-深度赋能-创新引领”展开，聚焦打造核心竞争力，深入渗透业务全链条。

在打造全新一代云计算底座方面，他指出，产品部署与初期引入并非难点，真正的挑战在于大量服务迁移上云环节，需要解决由于技术架构特殊性带来的复杂问题。“在掌握了核心技术应用规律后，再基于云计算底座部署人工智能应用、微服化应用等，效率和效果会得到正向回报。”

在构建AIGC综合服务体系方面，易方达基金自主构建了GPT大模型体系，私有化部署多种开源模型，搭建大模型网关。“基于此，我们在面对新业务需求时，能够迅速切入、高效推进研究，并持续沉淀技术成果。”

在建设统一技术中台方面，易方达基金以智能化为主线，对中台进行了系统化增强，使开发团队能基于统一标准快速构建AI应用。同时，中台也沉淀出智能语音、高频指标计算引擎等公共能力，支持业务智能化转型。

除此之外，他还指出应对AI工程化的挑战、打造软件研发新范式、构建AI就绪型员工队伍及AI就绪型数据企业、加强科技产业生态建设是现阶段金融科技高质量发展的关键点。

唐永鹏

基金保险行业正积极拥抱AI大模型与信创变革，深化生态合作已成为破局关键。会上，生态合作伙伴也带来了精彩分享。

阿里云智能集团公共云事业部副总经理、新金融行业华东大区解决方案负责人徐志良分析了大模型从技术到产业的演进路径，并分享了通义千问大模型在金融行业投研、交易、客服等核心场景的闭环应用实践。

华为中国证券资管行业总经理李静分享了华为新质基础设施数智化在资管行业的实践经验：华为聚焦根技术，打造昇腾+鲲鹏信创底座，联手恒生推出新质基础设施+业务应用的一站式联合解决方案，在新质基础设施上助力行业“全面信创、架构敏捷、数智融合”。

一站式信创赋能行业高质量发展

信创建设是推动数字经济高质量发展、实现新质生产力的核心和基础，对于保障国家信息安全具有重要意义。

恒生电子基金保险事业群总裁韩海潮指出：近年来，在政策与技术的双重推动下，信创工作进入规模化推广阶段。银行、保险、证券等金融机构信创进程较快，公募基金也在提速。“信创不仅是技术替代，更被视为‘一把手工程’，需深度融入企业战略，结合业务价值与数智化转型共同推进。”

核心业务系统信创是重中之重，但仍面临着数据库选型难、外围系统接口对接复杂、对性能与稳定性要求高、信创生态不完善、信创价值难评估等挑战。

为此，恒生推出一站式信创解决方案，赋能行业发展。韩海潮介绍，目前恒生信创项目已超900个，积累了大量项目实践经验，可围绕客户需求提供可定制、全链路的信创解决方案。针对投资交易系统O45的信创升级，可提供整体切换、分产品切换、分组件切换三种路径。

方案充分考虑技术兼容性、业务风险、安全合规等要点，涵盖部署方案，操作系统、中间件等选型建议，通过规划-验证-切换-优化的路径，保障核心系统的信创建设与平稳切换。

同时，面向中小金融机构，恒生进一步优化服务模式，推出信创云解决方案，配套技术咨询、系统集成、稳定性保障等全周期支持，将业务系统整体迁至信创云上，提供一站式订阅服务——免选型、免运维、开箱即用。今年，恒生正在规模化复制这一模式，助力行业“一步到位、平滑过渡”。

“信创不仅仅是国产化替代这么简单，我们还望通过信创项目持续助力客户提升业务价值。”他介绍，恒生还将通过引入大模型、内存等新技术等，助力客户进一步降本增效，降低运营风险，实现精细化管理，创造业务价值。 

恒生电子基金保险事业群总裁韩海潮

在分会场中，聚焦于投资与风控、销售与投顾、运营与合规，来自基金、保险等领域的多位业界专家结合行业趋势与实践经验，展开了深度分享，为行业发展提供参考与思路。

聚焦投资与风控

在投资与风控分会场上，恒生电子资产管理业务总部部长何华指出，降费改革背景下，在收益端，马太效应下资管机构AUM增加将驱动投资工业化体系形成，低利率环境下高风险资产投资将促使投资转向风险驱动模式，以及投顾、投研输出等中间业务收入发展趋势。

在成本端，资管机构将寻求系统一体化、平台化二次开发，推动系统由操作型向服务型转变、构建决策能力等方式提升效率。

他介绍，面向行业变化与业务需求，恒生O45依托于“N+2+1”理念面向不同岗位打造服务型系统，同时基于IBOR助力资管机构构建投资决策能力。

博时基金指数与量化投资部总经理兼投资总监赵云阳分享了对Alpha与Beta的深度洞察。他指出，资产配置决定90%的投资收益，而Beta正是这一切的基石——工具化、指数化、基准化已成为明确趋势。从沪深300到中证1000，从黄金ETF到可转债，资产工具化让普通投资者也能高效捕捉市场机会。

但仅有Beta远远不够，Alpha能力才是真正体现投资水平的关键。他强调，“Alpha具有明显周期性，没有人永远是神”， Alpha在过去3年，不管主动基金经理，还是做增强的，都被打的“落花流水”，这是周期作用的力量，扛过这个周期，Alpha就会出现。不同宽基指数中的Alpha潜力也不同：中证1000增强策略甚至可挖掘10%-20%的超额收益。

“投资最重要的是顺势而为”。他认为，机构与个人都需清醒认知：“自己赚的到底是市场趋势的Beta，还是真正的Alpha？理性区分风险来源，保持策略纪律，才能在波动中稳健前行。”

保德信资管信息技术部负责人杨宏杰表示，在低利率与资产荒的背景下，保险资金运用已进入“低利率、高波动”的3.0时代，传统投资策略面临较大利差损失风险。为此，保德信提出以“数智驱动+多策略增强”为核心的新框架，借助量化权益、债券CTA、套利及中低频因子等策略工具，实现收益与风险平衡、回撤可控和较高夏普比率的目标。

在技术架构上，保德信资管正从传统“稳、准”体系升级到以“稳、准、快、智”为核心的3.0技术体系，通过引入低延迟与人工智能技术，推进业务与平台的“快速化+智能化”升级，构建高可靠、低延迟的数智化交易架构，完成从投研、策略研发到订单委托的全链路优化。他强调，数智化将成为资管公司的核心支撑，公司目前正通过极速量化交易平台、信评系统与AI深度融合等项目，优先打造符合3.0时代要求的高效、可靠、智能的技术解决方案。

债券市场的复杂性、交易时效性以及风控的精细度，都对交易执行环节提出了极高的挑战。传统的交易模式正在被智能化、系统化的新方式所重塑。

广发基金金融科技部投资交易组组长孙文分享了国内外债券交易模式的差异以及债券交易的电子化趋势。在固收智能化交易层面，为提升固收询价交易效率、降低货币中介费支出等，广发基金正在构建更开放的固收生态合作平台，通过与恒生、多家做市商、CFETS、基金公司交易员等合作，在IT应用建设、交易撮合效率上实现互利共赢。

“电子化+智能化是固收交易的必然趋势——从‘人找券’到‘券找人’，全链路打通正在重构银行间交易生态。”他介绍，目前系统已完成二期升级，实现询价-指令-风控一体化闭环，未来将持续探索跨境债券交易与AI自动报价。

天弘基金技术主管彭淦指出，面对风控引擎准确性、开放性与稳定性的三大挑战，天弘基金创新采用“厂方+自研”融合模式，通过旁路期、并行期、双控期、切换期四阶段实现CMC系统平稳升级，既保障业务连续性，又为业务带来增量价值。新系统不仅实现秒级热备切换（RTO/RPO为零），更将数据库核心数降低50%，半年运行零故障。

“准确性是风控的生命线——我们通过多元验证、风险巡检、灰度环境等七重保障，让每个数据都有迹可循、有源可溯。”他介绍，未来天弘基金将与恒生共建风险案例集平台，推动AI在风控领域的深度应用。

招商信诺资管财务运营部总监王梓静分享了O45系统上线后对投资运营效率的提升情况：面向投资业务逐渐复杂、投资效率要求提高以及国家信创布局要求等变化，招商信诺资管于2024年7月升级上线O45投资交易系统。

O45涉及投资、风控、交易、运营等各个业务域，极大提升了用户体验和交易性能。同时，在运营业务域，O45在日终清算流程、TA文件多批次导入、非标持仓估值核对、佣金计算等功能上进行了提升，极大提高了招商信诺资管日常运营工作效率。

面向保险另类投资业务，恒生打造的非标资产专业数字化解决方案，可实现从项目挖掘、投决审批到投后风险管理的“可控可测可管”智能闭环，成为另类投资的全链路数字化引擎。

面向场外业务互联互通需求，恒生旗下子公司云毅网络打造的“易连通” ，已实现近 900 条链路对接，打通场外开基申赎电子化链路，响应投资者机构化趋势；柜台债业务方面，通过标准化接口与统一流程，提升金融机构投资者参与便利性，助力柜台债业务发展。

面向投研场景，恒生旗下子公司恒生聚源打造的WarrenQ，可通过“搜读算写” 、直销场景的千人千面资产配置、 Agent 语控万数平台等，助力金融机构买方投研、财富管理提升效能。

聚焦销售与投顾

在销售与投顾分会场上，恒生电子财富管理业务总部部长江勇慧指出，当前行业层面，银行息差、券商佣金及资管机构相关费用下降，政策端养老金融战略（含养老第三支柱、商业养老金试点）、《公募基金高质量行动》、销售费用新规陆续出台，既利好财富管理行业发展，也推动金融机构向“以客户为中心”的买方投顾转型。

合作方面，恒生已联合多家头部机构打造投顾、三方财富、银行及券商财富机构端到端一体化方案；携手人社、基金公司、理财子、保险公司、中登、中保等，提供个养账户及产品销售三支柱端到端方案；与多家商业养老金公司、商业银行共建商业养老金产品整体方案。

在信创全面启动背景下，恒生财富领域产品已全信创且有上线案例；2024年推出开放战略，在CRM、资产配置、理财销售等产品推进开放并打造二开平台，满足客户定制化需求与自研融合；2025年初大模型普及后，恒生财富大模型覆盖投顾助手、客服、营销场景，目前已支持30余家机构。

在投顾业务领域，易方达基金投顾业务部副总经理贺国庆结合公司实践分享了多项经验：易方达投资顾问坚持“买方立场”理念，通过打造独立的投研团队和高水平的顾问团队，为投资者提供专业、定制化的财富管理解决方案和持续、及时、有温度、有原则的顾问服务，致力于满足各类投资者多元化的财富管理需求，提升其投资体验。

他指出，投顾业务的核心在于“顾”，投顾服务覆盖“了解客户-账户诊断-形成配置建议-构建投资组合-账户跟踪管理-投资行为指导-持续服务”等多个环节，这些环节可由多个机构共同提供。在技术层面，借助AI，易方达投顾实现了投资研究、账户管理与交易、顾问服务以及合规风控等全流程的赋能。

同时，他认为统包资产管理平台（TAMP）发展前景广阔，并指出了基金公司在发展投顾业务时面临的挑战，分享了指数与投顾的发展趋势，以及投顾业务在数据协同方面存在的挑战。

嘉实财富基金投顾业务部总监周凤分享了在基金买方投顾模式下对账户体系的思考：买方投顾的核心逻辑在于真正以客户需求为导向，而非销售公募基金产品。当前，客户需求正从追求“赔率”转向注重“胜率”，每个投资者都有一个“保障、生息及增值”理财需求金字塔，其中“生息”类追求稳健投资占比最高。

结合理财需求金字塔，嘉实财富在基金投顾账户体系构建方面，初期搭建“短期流动性账户+中期生息账户+长期增值账户”的三大核心账户并匹配不同投资目标基金投顾组合策略，覆盖C2至C5风险等级客户，根据不同年龄或投资目标动态调整比例，聚焦于三类核心账户组合。另外，她还提出客户满意度作为关键评价指标，主要考量账户回报、服务质量、透明度以及客户信任度。”

泰康资产财富科技产品部总监张翔分享了在综合柜面系统方面的探索与实践。他指出，当前业务中存在账户数量多且分散，结构不统一，形成数据孤岛难以联通等痛点。与此同时，机构投资者则对开户体验、交易效率及投后服务提出了更高要求。

为应对这些挑战，泰康资产从销售端系统建设入手，聚焦三大核心举措：

一是统一账户，通过引入恒生直销系统统一账户管理功能，实现统一的客户识别、账户管理、尽调管理，提升反洗钱数据质量；

二是构建综合柜面，建立全品类直销柜台业务的标准流程，统一客户账户数据模型，打造一站式服务平台；

三是提效提智，借助电子化交易直连和大模型智能助手提升运营效率，采用恒生+自研融合的模式，打造业务一体化流程。

汇丰晋信基金IT部经理程翔分析了机构客户的需求特点：追求个性化定制、效率优先、高度关注数据安全，以及需要深度陪伴式的主动沟通服务。

他介绍，在科技赋能方面，汇丰晋信基金采取了多项举措：

打造一站式专属服务平台，支持7×24小时交易，实现申赎、持仓查询、账单下载等功能；

建设CRM系统，通过三级数据关联构建客户全景画像，实现低代码报表开发、标准化销售流程管理，并实施严格的权限控制；

推出机构版网上交易平台，提供双语界面、多主题切换、授权账户管理，并采用HTTPS加密与双因素认证保障安全。

“CRM系统侧重于‘人’的管理，助力客户关系深化；而机构版网上交易则聚焦于‘事’的效率，提升交易处理能力。二者协同构成了机构服务核心竞争力的双引擎。”

截至2025年7月底，人保养老管理资产规模突破7000亿元，商养业务规模近300亿元，位居行业前列。

人保养老商养市场部总经理刘晛结合人保养老在商养业务两年来的试点实践进行分享。他介绍，人保养老作为首批试点养老保险公司，坚持普惠为民，打造“固收+保本”、“短期+长期”拳头商业养老金产品矩阵，建设“银行+互联网+自营”多元化合作渠道策略。试点期间，人保养老全面覆盖银行渠道分支机构，构建“总-分-支”三级服务体系，并依托人保集团投研与健康服务资源，打造“商养产品+健管服务”综合服务模式，全力为广大试点地区客户提供专业的销售支持服务，得到了市场广泛认可，推动人保养老商业养老金业务试点取得显著实效。

未来行业规划重点包括积极服务国家战略、拓展第三支柱覆盖面、推进“保险+服务”模式创新，人保养老将不断丰富商业养老金产品与服务，推动银发经济下的战略升级，切实落实第三支柱商业养老金业务发展扩面，一笔一划写好养老金融大文章。

鑫元基金项目经理张闪闪分享了在数字化营销服务方面的创新实践：通过“升级核心系统→数字化治理→业务管理平台”实现三步走，打造一个“陪伴用户全生命周期的一站式平台”，整体架构涵盖营销中台，包括数据查询和物料中心；对内系统，支持客户经理展业和决策管理，以及对外系统，覆盖机构终端、电商渠道和投顾系统。

此外，鑫元基金还融合科技与业务进一步提升协作效率：IT人员深入业务部门，精准把握需求；推出“访前一页纸”工具，整合客户数据、投研观点及资产配置建议，解决销售“找数据难”的痛点等。

在协同作战方面，借助线上化流程和大模型生成合规营销物料，让市场点评、营销触达更高效。“未来，我们计划进一步拓展AI在合规知识库方面的应用、推动投研与营销数据协同等，促进业务发展。”

景顺长城基金直销系统研发负责人平津在分享新一代直销系统建设实践时指出，直销渠道并非与第三方争夺流量，而是应定位于“品牌宣传的阵地、专业投教的载体以及重点客户精细化运营的抓手”，因此差异化定位至关重要。

新一代直销系统正从“单体架构”向“微服务架构”转型，这不仅是一次技术升级，更是为了有效支撑业务增长：实现灰度发布不影响用户体验，横向扩展以应对高并发场景。

AI技术在直销业务中已进入实践阶段，目前系统已接入埋点分析，未来将重点聚焦两大方向：一是应用于“帮客户做决策”的智能投顾，二是通过OCR自动识别“帮员工提效率”，切实推动技术在实际业务场景中落地。

财富管理已进入“账户服务” 阶段，客户需求从单一投资转向 “投资+保障+规划” 且呈高净值需定制化、大众需普惠化的分层特征。恒生新一代财富管理平台底层以数据为核心构建 “资产账户”，具备深化 KYC、多场景配置、投后风险管控等核心能力并支持接入大模型智能体，以实现准确识别客户需求、打造多场景配置能力、智能跟踪账户目标、迭代投顾服务质量的平台目标。

面向客服存在渠道碎片化、数据孤岛难连、多渠道知识库重复维护等痛点，恒生提供全渠道联动的客服解决方案，支持统一渠道承载，降低管理成本，可一键扩展问题、自动生成Q&A以降低人工投入的大模型知识库，以及替代关键词命中实现全维度洞察的大模型质检，该方案覆盖呼叫中心、工单、智能客服、大模型应用且支持信创，已服务超120家基金保险客户。

聚焦运营与合规

华夏基金基金运作部高级副总裁张琦祺指出，近年来，公募基金TA系统持续升级，业务复杂度和定制化需求不断提升，使得传统清算与风控模式面临巨大压力。

为应对这一挑战，我们通过构建一体化监控与稽核平台，如恒生AOP，实现了多TA系统协同、全流程自动化处理与实时风险扫描，显著提升了清算效率与异常响应速度。业务经验被沉淀为数字资产，形成“智能调度+经验驱动”的双轮模式，不仅实现了手工业务归零和风险拦截的秒级响应，也推动了运营模式从分散滞后向集中、实时、可视的转变。

展望未来，TA系统将迈向更深度的智能融合。“AI与大数据将重构业务流程，从自动化处理走向智能决策支持，行业需平衡人机协同，确保技术透明可控，持续夯实清算安全与效率，赋能每一笔交易、每一次服务迭代。”

太保资产首席信息技术官兼信息技术部总经理喻滨分享了太保资产在国产化建设上的实践经验：太保资产目前已启动90%系统的国产化工作，现已进入重点核心系统攻坚阶段。募集端APP、直销、TA、清算及反洗钱系统均采用恒生解决方案，大部分已完成国产化改造，并实现了在自动化清算效率、银保直连对接、关联交易风控能力、账户ONE ID统一管理、非标业务线上化等多方面效能提升。

对于推进国产化改造，他提出九大关键点：一是战略规划要高度重视，并与数字化转型结合；二是风控为先，杜绝带“病”上线；三是组织保障，建立一把手负责制及协同机制；四是实施路径上，先建软硬件底座，再分步推进；五是业务赋能，以实现业务价值为导向；六是能力沉淀；七是资源保障，确保投入，早与供应商沟通协作；八是完善生态链；九是共同攻坚。

申万菱信基金运营总监徐越分享了对于新一代估值系统的建设思路：从最内核的估值自动化出发，实现事前、事中、事后的全链路自动化贯通，并辅助全流程稽核监控；同时，实现过程可视及一站式穿透管理。在此基础上向外延伸，将资金收付管理、头寸管理、ETF业务管理等纳入一体化管控，实现业务间无缝联动与风险预警。

此外，申万菱信规划通过智能引擎与大数据模型，探索人工智能在估值运营领域的应用，攻克估值自动化“最后一公里”难题，探索构建一个从底层自动化到顶层智能化的全新估值生态体系。

招商基金资深资金清算师龚玮介绍，招商基金联合恒生打造的信创后羿资金系统，以 “五全、两高、两简” 为核心业务特色。

“五全” 覆盖业务闭环：适配超 50 类非标场景，破解利息管理、账户监控等痛点；实现清算支付记账全自动化，2-5 分钟完成流程；低代码全配置支持新业务快速上线；全可视溯源助问题快速定位；1000 余个稽核点保障合规。

“两高” 筑牢安全基石：逻辑设计防重复支付等风险，支持多场景业务连续运行。

“两简” 优化体验：八大模块、少量参数，简易操作完成日常工作。系统现服务 1.9 亿客户、覆盖 1.5 万亿资产，问题处理时效大幅提升，为公司业务快速高效开展提供有力支撑。

银华基金研发二部负责人尹慧从项目规划、项目成效及项目亮点等方面介绍了银华基金新一代反洗钱建设项目，重点提及机构客户“非四要素”合并及整体性能提升带来的优势。

她介绍：项目采用分布式架构，支持集群部署，底层数据处理基于大数据平台，支持海量数据高效处理；通过攻坚“非四要素合并”亮点功能，极大地提高了业务可读性，提升了尽调和管控流程的效率；通过规则引擎和表达式引擎实现跑批性能提升50%。

她指出，反洗钱成为公司核心基础能力在于统一数据清洗和业务规则，清晰展示客户关联关系，以及合理有效的尽调流程。“未来，我们也期望通过AI技术的引入，将业务人员从繁重的警报筛查中解放出来，真正专注于高价值的风险调查与决策。”

第一创业证券资产托管部负责人周妍介绍：第一创业证券致力于为证券基金行业提供高效、安全的一站式托管与外包服务。公司2015年作为首批券商取得外包服务资格，凭借十年专业积累，依托恒生业务系统，估值与TA系统功能模块齐全，支持灵活的产品设计，提供个性定制化服务。

公司托管服务支持T+0估值、电子化指令，实现极速开户、高收益账户管理、支持多类信息披露报表报告。第一创业证券托管与外包赋能机构客户专注投资主业，共建共赢生态。

面向在运营领域的大模型技术应用，恒生打造的运营助手（OC）终端，具备与TA、估值、资金等业务系统无缝融合或独立运行的能力，并在此基础上开发了涵盖定报审核、询证函审核、合同评审、参数录入等多场景的智能应用。 未来运营系统的建设方向将聚焦于通过基于大模型和领域知识的智能体协作，进一步实现无人值守的全面自动化。

面向AI问数治理场景，恒生聚源打造了统一资讯治理平台，核心功能包括OneID构建、多源比对与融合、全链路质量监控等，助力金融企业构建多源数据完美融合的基础底座治理能力。同时基于治理后的统一资讯，面向AI极简取数场景，恒生聚源推出了面向大模型友好取数的AIDB数据产品，整体框架采用元数据表、关系表、数据表的三分类存储设计体系，通过这套范式的数据治理及应用，可大幅提升AI内外部问数的精准性。

面向系统间互联互通需求，恒生打造的接口总线，可以通过对接口进行封装处理，提供标准化接口，解决上下游同构和异构系统间的强耦合性，为运营平台、管理人服务平台等系统提供业务、监控等数据支撑，提升研发效率，助力业务提效。

以科技赋能业务创新，构建面向未来的“数智金融”体系，这既是时代赋予的使命，也是金融机构赢得未来竞争的新引擎与核心动力。

恒生将持续以科技力量，与行业机构携手，共同构建一个更智能、更安全、更开放的行业金融科技新生态，共绘“让金融变简单”的崭新蓝图。