超七成股份行跟进！渤海银行率先落地，行长挂帅合规释放三大信号

出品|中访网

审核|李晓燕

3月4日，渤海银行正式发布公告，经董事会审议通过，聘任该行党委副书记、执行董事、行长屈宏志兼任首席合规官，任期自即日起至其行长任期届满。这一人事安排，既是渤海银行响应国家金融监管政策、完善公司治理的关键举措，也是该行构建“决策—执行—监督”一体化管理体系、强化风险防控的重要实践。在银行业密集落地首席合规官制度的行业背景下，渤海银行以行长兼任模式推进合规管理顶层设计，彰显了该行将合规嵌入经营全流程、以合规赋能稳健发展的坚定决心，为股份制银行合规治理升级提供了鲜活样本。

屈宏志先生拥有深厚的金融从业履历与专业背景，1969年出生，高级经济师，金融学硕士、管理学博士，曾任职于中国建设银行天津市分行、江苏省分行，历任资产保全部总经理兼法律事务部总经理、支行行长、分行行长助理、副行长等重要职务，在资产保全、法律合规、分支机构管理、分行经营等领域积累了近三十年丰富经验。2021年，屈宏志通过公开选聘加入渤海银行担任行长，凭借专业能力与管理经验推动该行经营管理稳步提升。此次兼任首席合规官，实现了经营管理与合规管控的顶层融合，既契合监管导向，又贴合渤海银行治理升级的内在需求。

此次人事调整的核心背景，是国家金融监督管理总局2024年12月发布的《金融机构合规管理办法》。该办法明确要求金融机构在总部设立首席合规官，纳入高级管理人员序列，接受董事长和行长直接领导、向董事会负责，并允许行长或其他高级管理人员兼任，同时设定2026年3月1日为政策落实过渡期。这一监管新规，旨在解决传统金融机构合规管理职责模糊、独立性不足、穿透性不强等痛点，推动合规管理从“后台支撑”向“顶层引领”、从“被动合规”向“主动治理”转型。渤海银行在过渡期内快速落地首席合规官制度，由行长亲自挂帅，充分体现了该行对监管政策的精准理解与高效执行，展现出高度的政治自觉与合规自觉。

从行业实践来看，行长兼任首席合规官已成为银行业合规治理的主流选择。据统计，超七成股份制银行及多家城商行、农商行已完成首席合规官聘任，浙商银行、兰州银行、苏州银行、浦发银行、光大银行等均采用行长或核心高管兼任模式。这一模式的核心优势，在于打破合规部门与业务部门的壁垒，让合规要求直接穿透至业务决策、产品创新、风险管理的最前沿，从源头防范合规风险。对渤海银行而言，屈宏志行长兼任首席合规官，意味着合规管理不再是单一部门的职责，而是上升为“一把手工程”，形成“经营发展与合规管控同频同步、决策部署与风险防控一体推进”的治理格局，大幅提升合规管理的权威性与执行力。

在高管架构优化上，渤海银行已构建起专业化、协同化的核心管理团队：行长屈宏志兼任首席合规官，统筹全行合规管理体系建设；副行长齐君兼任首席风险官，专注信用风险、市场风险、操作风险等全面风险管理；副行长谢凯兼任首席信息官，以金融科技赋能数字化转型与信息安全管控。这一“一长三官”的高管配置，实现了合规、风险、科技三大核心职能的高管直管，形成“合规引领、风险兜底、科技支撑”的协同管控体系，补齐内控短板、提升治理效能，为全行稳健经营筑牢制度屏障。

经营数据与资产质量表现，印证了渤海银行合规治理与稳健发展的良性互动。截至2025年6月末，渤海银行资产总额达1.82万亿元，保持规模稳步增长；当期实现营业收入142.15亿元，同比增长8.14%；净利润38.30亿元，同比增加3.61%，经营效益持续改善。资产质量方面，该行不良贷款率控制在1.81%，拨备覆盖率159.70%，较年初提升4.51个百分点，风险抵补能力稳步增强。在监管趋严、行业资产质量承压的大环境下，渤海银行通过强化合规管理、优化风控体系，实现规模、效益、质量的协调发展，彰显出稳健的经营底色与较强的风险抵御能力。

业内专家表示，银行密集设立首席合规官，绝非简单的人事调整或政策应付，而是公司治理与风险防控体系的深层重构。当前，银行业面临严监管常态化、资产质量承压、内控要求提升的多重挑战，合规已成为银行高质量发展的核心前提。行长兼任首席合规官，本质上是通过高管职责整合，打通合规管理“最后一公里”，让合规文化融入企业基因，让合规要求嵌入业务全流程，实现“发展与合规并重、创新与风控同步”。从这一角度看，渤海银行的实践，既是响应监管的必然要求，也是自身转型发展的主动选择，契合银行业从规模扩张向价值创造、从粗放经营向精细管理转型的大趋势。

客观来看，行长兼任首席合规官的模式，在提升决策效率与管控穿透力的同时，也对银行内部制衡机制、履职监督体系提出了更高要求。如何平衡经营发展与合规管控的关系、如何保障合规管理的独立性与专业性、如何确保合规要求在基层落地见效，是包括渤海银行在内的所有银行需要持续优化的课题。这也意味着，首席合规官制度的价值，不仅在于岗位设立，更在于机制落地、文化培育与长效执行。

站在新的起点，渤海银行以行长兼任首席合规官为契机，持续完善合规管理体系，强化全面风险管控，优化公司治理结构。未来，该行将继续坚守合规底线，聚焦主责主业，以高质量合规治理护航高质量发展，在服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的征程中展现股份制银行的责任与担当。而渤海银行的实践，也将为银行业合规治理升级、构建现代化金融企业治理体系提供有益借鉴，推动整个行业在严监管、强合规的新常态下行稳致远。