汇添富现金宝货币季报解读：A类份额增长1.29% 本期收益2.47亿元

报告期内（2026年4月1日-6月30日），汇添富现金宝货币A类份额实现本期已实现收益247,257,005.96元（约2.47亿元），期末基金资产净值达100,832,712,760.80元（约1008.33亿元）；B类份额本期已实现收益6,939.79元，期末资产净值2,453,017.15元（约245.30万元）。C类份额本报告期无份额余额。

注：货币基金采用摊余成本法核算，本期已实现收益与本期利润金额相等。

A类份额业绩表现

过去三个月，汇添富现金宝货币A份额净值收益率0.2462%，业绩比较基准收益率0.0885%，超额收益0.1577个百分点；长期来看，过去十年累计收益率25.9007%，远超基准3.5506%，超额收益达22.3501个百分点。

B类份额业绩表现

B类份额过去三个月收益率0.2837%，基准0.0885%，超额收益0.1952个百分点；过去一年收益率1.2120%，基准0.3549%，超额收益0.8571个百分点，长期业绩优势显著。

报告期内，银行间市场流动性合理充裕，6月资金利率抬升。基金采取灵活策略，保持组合较高剩余天数，调整杠杆水平，资产配置以高等级同业存款存单和逆回购为主。截至期末，投资组合平均剩余期限88天，处于78-90天区间，符合货币基金监管要求。

从期限分布看，30天以内资产占基金资产净值36.30%，120天-397天资产占比30.49%，负债端30天以内占比5.45%，期限匹配度良好。

截至报告期末，基金总资产106,384,881,208.86元（约1063.85亿元），其中固定收益投资42,697,782,184.30元，占比40.14%；买入返售金融资产24,340,007,914.59元，占比22.88%；银行存款和结算备付金合计38,542,288,649.30元，占比36.23%。

债券回购融资方面，报告期内融资余额占基金资产净值比例平均5.67%，期末余额5,500,162,739.73元，占比5.45%，杠杆水平适中。

债券品种配置

基金固定收益投资中，同业存单占比最高，达31,484,229,931.91元，占基金资产净值31.22%；其次为企业债券（4.14%）、金融债券（3.40%）、企业短期融资券（3.53%），国家债券、央行票据等品种未配置。

前十债券持仓

前十名债券投资中，中国银行CD058持仓1,396,966,045.52元，占净值1.39%，为第一大持仓；建设银行CD118、渤海银行CD064分别以0.99%、0.79%位列二、三位。前十持仓合计占净值10.42%，集中度较低。

报告期内，汇添富现金宝货币A类份额总申购340,643,984,366.49份（约3406.44亿份），总赎回339,361,159,964.50份（约3393.61亿份），净申购1,282,824,401.99份（约12.82亿份），期末份额达100,832,712,760.80份（约1008.33亿份），较期初增长1.29%。

B类份额总申购7,163.37份，总赎回0.46份，净申购7,162.91份，期末份额2,453,017.15份（约245.30万份），较期初增长0.29%。

报告披露，基金投资的前十名证券发行主体中，中国银行、建设银行、渤海银行、国家开发银行、东莞农村商业银行、北京银行、珠海华润银行、兴业银行、青岛银行等9家机构，在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责或处罚。管理人称投资决策程序符合法规及基金合同要求，但需警惕相关主体信用风险。

此外，影子定价偏离度显示，报告期内偏离度最高0.0408%，最低0.0104%，日均绝对值0.282%，远低于0.5%的监管阈值，基金净值稳定性良好。

管理人认为，二季度中东地缘政治摩擦反复，国际油价、贵金属波动加剧，美联储政策理念转变带来外部不确定性。国内经济运行总体平稳，政策积极有为，CPI平稳、核心CPI温和上涨，PPI受需求改善及大宗商品传导回升，物价结构呈现积极变化。未来将密切关注资金利率及存单市场走势，灵活调整组合策略。

在市场震荡、流动性管理需求提升背景下，汇添富现金宝货币作为低风险品种，过去三个月A/B类收益率分别达0.2462%、0.2837%，显著跑赢活期存款利率（税后），且申赎灵活，7日年化收益率稳定，适合投资者短期闲置资金配置，兼顾安全性与收益性。

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